» » Центробанк массово закрывает счета подозрительных клиентов

Центробанк массово закрывает счета подозрительных клиентов

Центробанк массово закрывает счета подозрительных клиентов

фото: Геннадий Черкасов
Центробанк и ранее направлял рекомендации по закрытию тех или иных подозрительных счетов. Но в последние два месяца эта работа "обрела такой масштаб, что стала заметна невооруженным глазом", рассказали источники "Коммерсанта".  

ЦБ начал рассылать списки подозрительных клиентов, на которых банкам рекомендовано обратить пристальное внимание. При этом регулятор делает акцент именно на закрытии счетов, а не на отказе в приеме на обслуживание, как раньше. Причина активизации Банка России - постоянное усовершенствование схем отмывания и обналичивания денежных средств.

Все рекомендации прописаны в письме ЦБ 236-Т "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов". Оно было выпущено в конце прошлого года. "Просто сейчас с крупнейшими банками ведут прицельную работу: вызывают, показывают, как надо применять на практике изложенные в письме рекомендации", — отметил один из собеседников издания. 

В пресс-службе Центробанка эту информацию подтвердили. Там пояснили, что регулятор вправе запросить у банка дополнительную информацию о клиентах, которые на основании информационных ресурсов ЦБ вызывают подозрения "в части совершения операций с запутанным или необычным характером, свидетельствующим об отсутствии очевидного экономического смысла или законной цели".

Получив такой запрос, банки проводят углубленную проверку деятельности клиентов, затем они направляют ЦБ информацию о принятых мерах. При этом в пресс-службе ЦБ подчеркнули, что регулятор не имеет права обязывать банки расставаться с клиентами — такие решения кредитные организации принимают самостоятельно.

В неофициальной беседе банкиры рассказали "Коммерсанту", что подавляющему большинству компаний в списках, действительно, есть основания отказать в обслуживании, но есть и исключения, но учитывая решимость ЦБ, от них проще избавиться. В такой ситуации банкиры не исключают рисков судебных претензий клиентов.

В конце октября Ассоциация российских банков пожаловалась главе ЦБ РФ Эльвире Набиуллиной на возросшие расходы кредитных организаций, связанные с запросами регулятора. По словам заместителя председателя правления Инвестторгбанка Светланы Крошкиной, запросов от ЦБ с каждым месяцем становится больше, и банкам приходится тратить ресурсы на их выполнение.[xfields][/xfields]
Источник:

Добавить комментарий!

Рекомендуем похожее:

Россиян выгоняют из швейцарских банков на фоне санкций

Банкиры оставляют лишь самых богатых клиентов из РФ

ЦБ отозвал лицензии московского "Евромета" и чувашского "БДБ"

За последний месяц регулятор приостановил деятельность уже семи банков

ЦБ лишил лицензии два московских банка за сомнительные операции

Они являются участниками системы страхования вкладов

Готовимся к свадьбе: рекомендации Александра Литвина

Как сделать бракосочетание незабываемым, а семейную жизнь — безоблачной

Готовимся к свадьбе: рекомендации Александра Литвина. Часть 2

Как сделать праздник незабываемым, а будущий брак — счастливым
Популярные новости
Политика Главное

Россия готовит ответные меры на новые санкции США

США добавили в санкционный список по КНДР четырех граждан России.
Экономика Главное

Иск "Нафтогаза" к "Газпрому" может вырасти на $5 млрд

Иск "Нафтогаза" к "Газпрому" может вырасти на $5 млрд

S&P: санкции США могут оставить Европу без российского газа

Неопределенность на европейском газовом рынке возрастает с введением новых санкций США в отношении России

ЕС взял тайм-аут на переговорах о транзите российского газа

Эксперты считают, что Запад просто тянет время, чтобы понять, что будет с украинской трубой после 2020 года
Логин
Пароль
Запомнить